本文原标题：《大调研进行时现场速记｜徐汇区检察院调研发现 非法集资案件突出安全隐患》
徐汇区检察院通过近两个月的调研，走访了区公安分局、区法院等相关部门，结合社区调研收集汇总的问卷统计数据，并对三年来非法集资案件的整理分析，发现：一是居民投资意愿高，但缺乏必要金融知识。区检察院梳理问卷反馈及实地走访调研发现，多数居民有投资习惯或准备进行投资理财，但并不具备必要的金融知识，对P2P理财、私募基金等金融概念不清楚，对金融制度、政府金融监管法律缺乏基本了解，防范诈骗犯罪能力较低，无法有效甄别所谓“理财产品”“投资项目”的安全性。
二是涉案公司看似“高大上”，吸金规模巨大。办案数据显示，涉案公司一般规模大、层级多、位处商业繁华地带。2017年涉案的22家公司中，45.5%设有分支机构，36.4%为外地公司的分支机构，办公场所相对集中在徐家汇、湖南路等商业繁华地带，造成“高大上”的假象，骗取投资者信任，疯狂吸金。2017年，区检察院办理的非法集资案件总案值近30亿，总投资人数超万人，案值过亿的2家，案值上千万的11家，占总数的59%。
三是赃款赃物追缴难度高，信访压力将增大。2017年，区检察院共接待处置非法集资集访70批1874人，同比分别上升159%和139%。挽回自身损失是来访人员的主要诉求，但截止目前，区检察院办理的案件中仅有1起涉及数十名投资人的案件在案发后退出全部集资款，其他案件在案发后追缴的财物都不足以清偿投资人的损失，加剧信访维稳压力。
四是中老年人或成主要受害群体。调研的居民中，60岁以上中老年人辨识与规避高息陷阱能力不足，对理财公司实际经营状况不了解，易被熟人拉拢或被不法份子暴利引诱将养老金、就医金进行投资，亏损后客观上影响身体健康，且释法说理难度大。以近阶段区检察院办理的案值最高的某公司非法集资案为例，该案未兑付金额4亿余元，投资人数4713人，60岁至70岁的投资者1953人，占总人数41.5%，70岁以上的863人，占总人数18.3%，60岁以上投资者的投资金额占非法吸收公众资金总额的58.5%，集访闹访案件中参与者多为中老年人，维稳风险高难度大。 针对调研中发现的问题，徐汇区检察院将从以下方面着手预防与打击：一是发挥专业优势，加大打击力度。着力打造专业化金融检察办案团队，与侦查机关、审判机关积极合作形成有效的办案指引和执法标准，合力打击非法集资案件。
二是进一步做好追赃挽损工作。及时介入侦查，引导侦查取证，协助侦查机关等有关部门规范案件查处、集资参与人登记、集资物收缴、资产变现、资金清退等处置工作流程和操作程序，加强对涉案资产处置的法律监督，督促侦查机关积极追缴赃款，利用各种手段追缴非法所得，努力实现追赃挽损最大化、社会稳定最大化。 三是促进非法集资案件预警机制建设。借助大调研工作，促使行政机关、司法机关、行业和居民自治组织建立常态化合作机制，构建跨平台的非法集资风险防范机制，强化金融犯罪预警预防，甄别非法集资“毒瘤”企业，切实优化区域营商法治环境。
四是进一步加强宣传。开展法治宣传讲座，充实《非法集资‘你问我答’》等宣传资料内容，提高宣传工作的针对性、及时性，充分揭示非法集资活动的社会危害性，介绍合法理财与非法集资的区分标准，使投资者教育深入街道社区，引导投资者多方咨询、理性投资。 |
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